garfield的博客

　　財富管理顧問和金融投資顧問是一個以複雜的知識體系為基礎的、實踐性極強的綜合咨詢服務。非工業淨值高的人，在行業知識積累和實踐培訓時間不長，絕大多數客人需要一名專業顧問。

　　要做好財富管理和投資理財工作，需要不斷更新知識結構，積累經驗技能。對於非專業人士來說，掌握財富管理中的資產配置知識幾乎是不可能的。即使在財富管理行業，顧問的水平也不均衡，能力的分配也極不均衡平衡。能否選擇優秀的全面財富管理顧問，提供多元化的解決方案，良好的綜合性能是前提和必要條件。

　　「海外資產配置」現實的情況是，優秀的財富顧問數量遠小於高淨值客戶數量，何況財富顧問都是一對多，所以，超高淨值人士遇到並選擇一位優秀的財富顧問，並不是一件容易事。

　　曆史績效更直觀地反映了財富顧問的水平，而不是知識結構。大多數顧問都有很強的溝通能力。產品說明的影響一定不弱，但不要忘記了解TA的性能。最好顯示真實的績效證書(是投資績效證書而不是銷售冠軍)，簡單說，就是看TA自己是不是一個財富管理高手。

　　一個好的財富顧問總是能洞察給你一個有價值的信息的機會。獨特的見解不僅基於豐富的信息來源，還基於正確的方法思維系統。老中醫必定是鳳毛麟角，如果遇到他們，那么恭喜您了。

　　在優秀的財富管理機構中，競爭是非常激烈的，管理AUM太小，是很難存活下去的，機構也會淘汰那些不合格者，長期存留是合格的重要維度，投資顧問行業和中醫行業一樣，老中醫見識更廣，經驗更豐富。

　　顧問們首先喜歡這個職位，並長期堅持下去。此外，在個性品質和價值觀方面，他們往往有機會接觸一些可能產生大量更高服務費的產品，以及大量高淨值客戶。面對高昂的服務費吸引力，我們仍然可以誠實並堅持以客戶為中心的客戶嗎?利益至上。

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